Capital Group offre PensionPlus di Benartzi ai titolari di TDF

Lo strumento gratuito di gestione dello stipendio pensionistico sarà offerto ai partecipanti investiti in TDF pensionistici del Fondo americano.

Capital Group Companies Inc., che gestisce American Funds, sta collaborando con PensionPlus di Shlomo Benartzi su un programma pilota per offrire ai partecipanti al fondo la possibilità di utilizzare uno strumento personalizzato di distribuzione dello stipendio pensionistico, hanno annunciato lunedì le società.

Presentato come complemento alle serie pensionistiche TDF di American Funds, PensionPlus terrà conto delle esigenze e degli obiettivi dei partecipanti per gestire le distribuzioni dei risparmi previdenziali durante la pensione, senza alcun costo per il detentore del TDF. American Funds è il terzo fornitore di TDF, secondo i dati di Simfund di ISS Market Intelligence, che, come PLANADVISER, è di proprietà di Institutional Shareholder Services Inc.

"PensionPlus democratizza la pianificazione del reddito pensionistico per tutti i partecipanti", ha affermato in una nota Benartzi, co-fondatore di PensionPlus e professore emerito del gruppo decisionale comportamentale presso la Anderson School of Management dell'UCLA.

Con il sistema di Benartzi, i partecipanti possono rispondere alle domande in “circa 10 minuti” per creare “una busta paga pensionistica personalizzata e sostenibile che rifletta le loro esigenze, obiettivi e preferenze”, ha affermato.

Dopo che il pensionato avrà iniziato a ricevere le distribuzioni, PensionPlus monitorerà il piano, adeguandolo all'inflazione e fornendo indicazioni per rimanere in linea. "Il nostro semplice obiettivo è offrire ai pensionati la tranquillità che meritano con uno stipendio su cui possono contare", ha affermato Benartzi. La partnership con Capital Group si aggiunge a un programma pilota con OneAmerica avviato da PenionPlus all'inizio di quest'anno. Questa partnership fornisce lo strumento di gestione del reddito pensionistico agli sponsor del piano OneAmerica e ai loro partecipanti.

Capital Group ha aderito alla partnership per raggiungere l'obiettivo a lungo termine del gestore degli investimenti di reddito di espandere la copertura dei piani pensionistici sul posto di lavoro creando al contempo risultati migliori per i partecipanti, secondo Brendan Mahoney, responsabile della crescita strategica pensionistica istituzionale di Capital Group.

"Non vediamo l'ora di implementare il servizio per aiutare i consulenti a espandere la propria attività e lavorare con i clienti che sponsorizzano il piano per supportare i partecipanti nel raggiungimento dei loro obiettivi pensionistici", ha affermato Mahoney in una nota.

Le aziende hanno sottolineato nell'annuncio che PensionPlus tiene conto delle differenze personali nella pianificazione e nelle esigenze previdenziali. Le aziende hanno notato che alcuni pensionati vogliono viaggiare, altri vogliono accantonare fondi per l'assistenza a lungo termine e alcuni accettano le distribuzioni della previdenza sociale in momenti diversi, il che può modificare l'importo della distribuzione. Lo strumento è progettato per tenere “in considerazione queste differenze, garantendo allo stesso tempo che i partecipanti mantengano il controllo completo delle proprie risorse”.

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